Es más fácil engañar a la gente, que convencerlos que han sido engañados.

Mark Twain

 

En los tiempos actuales de predominio de redes sociales y comunicación virtual de la que muy pocos escapan, proliferan nuevas formas de estafas para incautos y descuidados. Para que exista una estafa se necesita un “vivo” capaz de formular un mensaje atractivo, verosímil, urgente, de un beneficio posible, y un “tonto” confiado que cree sin verificar una solicitud, propuesta o ganga que lo hace “irse de boca”. Son “cantos de sirena…” que los ingenuos marineros siguen a ciegas por perderse en el mar de fantasías virtuales que no existen, pero llegas a creer que sí.

Estos delitos de estafa son engaños ejecutados con habilidad e información para obtener dinero sin dar la cara, haciendo difícil identificar al estafador, ocurren a partir de las siguientes características:

1. A través de correos electrónicos, WhatsApp y Facebook, el “potencial estafado” usa estos mecanismos de comunicación con las personas que conoce, no se limita a las fronteras territoriales, sino al alcance de las redes del estafado.
2. El estafador accede a la cuenta de redes sociales de alguna persona y copia sus contactos, clona el enlace y escribe desde la cuenta duplicada como si fuera el dueño de la misma.
3. El estafador o el cerebro de la maraña puede estar en cualquier lugar o país, se activa desde algún dispositivo electrónico quizás de una especie de “call center” con otros cómplices.
4. Es posible que existan “cómplices” locales, quizás engañados o entusiasmados por el beneficio de prestar un “servicio”, ser cuenta puente o algo así. Son los que más fácil se identifican en la investigación policial.
5. Pueden ser objeto de estafa el dueño de la cuenta de las redes sociales y/o sus contactos.
6. El estafador identifica las características del estafado y de algunos contactos, sondeando las redes sociales conoce fotos, gustos y preferencias, explora a los más cercanos que pueden ser factibles para engañar al estafado con el mensaje previo elaborado.
7. El mensaje del estafador debe expresar urgencia o inmediatez, la posibilidad de un riesgo, un plazo corto, para que el receptor no tenga tiempo para pensar, consultar y verificar.
8. El mensaje debe expresarse desde un amigo, familiar o institución que, según el contenido de sus redes, sea de confianza y lleve al posible estafado a creer sin confirmar.
9. El contenido que se transmita supone algún beneficio u oportunidad extraordinaria a aprovechar, parece atractivo, sin riesgo, fácil de lograr.
10. El estafado o alguno de sus contactos quizás tiene disponibilidad económica o urgencia, deuda, obligación o necesidad que requiere resolver, de tal forma que el mensaje del estafador despierta la ambición por el beneficio posible e inmediato.
11. Puede mover emociones, sensibilidad y solidaridad ante la emergencia de quien supone es cercano o confiable y que con prontitud pide información o apoyo.
12. El estafado se convence que la mentira es verdad, cree en el beneficio posible del mensaje recibido, se entusiasma e ilusiona y puede arrastrar a otros con lo que va a ocurrir, hasta que la cruda realidad aparece y le abre los ojos.

Comparto siete ejemplos cuyas historias he conocido. Omito nombres de las personas, comparto con brevedad los hechos de los que podemos aprender:

1.- Un hombre que vive en Nueva York escribe por WhatsApp al primo en Managua que estando de tránsito en el aeropuerto de Bogotá con destino a Nicaragua, ha perdido la billetera, que el vuelo salió con su maleta, se encuentra sin efectivo ni tarjetas para abordar el siguiente vuelo, son las 11 a.m., el vuelo sale a las 5 p.m., necesita US$ 600 dólares, en cuanto llegue a Managua podrá recuperar su maleta, el acceso a cuentas y le devolverá lo prestado, le reconocerá US$ 100 por el favor. Que el dinero lo envíe por Wester Union, a nombre de XX que es la persona que lo está auxiliando aquí. Ambos primos chatean durante varios minutos. Por fortuna el primo en Managua llama al pariente al teléfono convencional quien le confirma que está en casa, no tiene planes de viajar a Nicaragua aún.

2.- La amiga que reside en Estados Unidos, escribe al correo electrónico y después al WhatsApp a una mujer jubilada en la mañana del viernes indicando que tiene una mercadería retenida en Aduana para una tienda de ropa que abrirá. El valor de la mercadería asciende a unos cuarenta mil dólares (le envía listado); se lamenta que en 24 horas se vence el plazo para cancelar impuestos; son unos ocho mil dólares. Si no cancela la mercancía caerá en abandono y será subastada. Dice que no pudo efectuar el pago antes porque hace una semana tuvo una emergencia de salud y no pudo llegar a Nicaragua, llegará el lunes. Le ofrece que se encargue de manejar la tienda y pueden ser socias.  Indica que haga pagos al agente aduanero y a la agencia naviera (dos números de cuenta en bancos locales). Las “amigas” chatean en varios momentos. La que está en Managua dice que no tiene el dinero disponible pero la otra la convence que busque extra financiamiento en el banco, que no se preocupe, que en una semana eso estará cancelado. La ingenua mujer, ilusionada, obtiene el dinero y a primera hora del sábado hace los depósitos en las cuentas indicadas. Después nadie responde. Hace una llamada al teléfono convencional de la amiga, le confirma la falsedad de lo ocurrido. La víctima continúa pagando el extra financiamiento que obtuvo del banco.

3.- Un amigo escribe a otro preguntándole si no conoce a alguien que quiera comprar US 2,600 dólares que necesita cordobizar porque antes que termine el día debe hacer un pago en córdobas. Ambos chatean sobre algunos que pueden tener interés y sobre la tasa de compra-venta. Se indican la cuenta disponible para recibir los córdobas y recibir los dólares.  El que ofrece dólares le dice que en cuanto confirme el recibo de los córdobas, enviará los dólares. Decide hacer una transferencia de prueba de US 10 dólares. Todo funciona bien. El que enviaría córdobas hace video llamada al amigo, son tres intentos, el receptor corta. Le entra la duda. Llama al amigo al teléfono convencional quien le indica que le clonaron el WhatsApp hace una semana. Bloquea al estafador.

4.- A una cuenta habiente le escriben del “área de seguridad del banco” indicándole que una operación sospechosa fue realizarse con su tarjeta de crédito por la cantidad de XX en el país XX. Le preguntan si reconoce la transacción. El destinatario se asusta, insiste que no ha efectuado ninguna compra. El presunto oficial bancario le dice que debe confirmar sus datos para bloquear la transacción. Bloquearán la tarjeta de crédito, en cuanto concluyan la comunicación, que se presente en la sucursal bancaria más cercana. La comunicación es vía WhatsApp, con mensajes escritos y después con voz, el interlocutor tiene acento tico, dicen que son del área regional de seguridad bancaria, son las 11 am del sábado. El dueño de la tarjeta de crédito preocupado, proporciona la información que le piden, parece que tienen información de él. Le solicitan que para detectar al estafador les permita entrar de manera remota al teléfono, dan instrucciones y las cumple. Concluyen. El presunto oficial bancario dice que no se preocupe, que ahora todo está bien. Pocos minutos después, las dos cuentas de banco fueron variadas, perdió dos mil dólares. Llegó al banco antes que cerraran. Le confirman que fue estafado, bloquean cuentas y tarjetas, rastrean destino de fondos, pone la denuncia en la policía.

5.- Un hombre recibe mensaje por correo y WhatsApp sobre premio que recibió por un sorteo entre cuentas virtuales o números de teléfono. Ha ganado un automóvil último modelo (envían datos y foto del vehículo). Aparentemente disponen de referencias personales del “favorecido”. Anexan documentos de la casa comercial. Indican que debe pagar por envío de papeles (US$ 100) para trámite de aduana en país de destino. El vehículo llegará en tres meses. En caso que quiera recibir el vehículo en quince días, debe enviar US$ 300 para agilizarlo. Gastos de nacionalización en país de destino los asume el beneficiado. Dinero para documentos y agilizar envío debe enviarlos por Wester Union a nombre del encargado de la oficina en Guatemala. El hombre se alegró, esperó, hizo preguntas sobre el caso, el respondieron con agilidad. Lo comentó con un amigo quien lo alertó sobre la estafa.

6.- Una señora recibió un mensaje urgente por WhatsApp de un familiar en Costa Rica que le decía que tuvo un accidente de tránsito y estaba hospitalizado. Que su situación era delicada y debía ser sometido a una operación de la pierna por lo que el hospital (dio dirección y teléfonos) requería el depósito de mil dólares. La cirugía estaba programada a las 11 a.m. del día siguiente, el depósito debía hacerse hoy antes de las 5 p.m. La accidentada le decía que al finalizar el mes le enviará el dinero por el seguro que le reembolsará todo y que estaba en trámite, que por el favor le dará quinientos dólares adicionales. La estafada recibió foto de la pierna herida, del formato del hospital con los datos de la paciente. Pedía que el dinero fuera enviada por Wester Union y que la enfermera de turno le hará favor de retirarlo (dio nombre). La mujer, conmovida por lo ocurrido a la pariente, le envió el dinero que completó con el apoyo de su hijo. Al día siguiente, trató de comunicarse con el hospital para conocer el estado del familiar, nadie le dio respuesta, la paciente nunca estuvo allí. Llamó al teléfono convencional al familiar y le dijo que estaba bien, que no había tenido ningún accidente.

7.- La “estafa nigeriana” suele ser una carta que llega por correo electrónico, es envío masivo, un porcentaje pequeño responde y de esos, más de alguno cae en la trampa del engaño. Es un texto que se refiere a un gran premio, o una herencia que alguien ha recibido en un lejano país, suele ser de una viuda o huérfano que requiere apoyo para usar el beneficio, ofrece una jugosa recompensa, pide una pequeña cantidad de dinero para trámites legales o de otro tipo, puede ser de cien a mil dólares. El receptor del mensaje al establecer contacto con el estafador, recibe más información halagadora que puede entusiasmarlo del beneficio a recibir y de la ayuda que va a brindar. Decenas de conocidos han recibido estos mensajes, uno me contó que le quitaron US$ 200 que envió por MoneyGram.

Estos son algunos ejemplos contado por los afectados que cayeron en la trampa o de quienes lograron ser cautelosos ¿En cuáles has caído vos o alguno de tus conocidos? La mejor manera de prevenir estas estafas es:

1.- No creas en solicitudes urgentes recibidas a través de las redes sociales, tomate un tiempo para revisar y verificar, establece comunicación directa, por teléfono convencional o video llamada con el familiar o amigo.

2.- No te dejes llevar por el entusiasmo del beneficio a obtener, lo fácil suele ser falso o no es durable. Lo que aparenta ser una ganga, casi siempre es la trampa.

3.- No facilitar claves de acceso a tus redes sociales, cuentas bancarias y tarjetas a cualquier persona, no dejar anotaciones de ello a la vista de otros. Cambia las claves una vez al año.

4.- No dejes registro de claves de acceso o link de cuentas bancarias, tarjetas y redes sociales en dispositivos electrónicos de acceso amplio, hazlo solo en aquellos bajo tu control.

5.- Cuando pagues con tarjeta, evita que quien realice el cobro lo haga fuera de tu vista.

6.- En resumen: no seas ingenuo, verifica; no seas despistado o descuidado, sé prudente con los accesos a tu información privada en este mundo moderno en el que abundan más las plataformas virtuales capaces de almacenar, manipular y sistematizar fuera de tu control toda la información de los miles de millones de usuarios de los que somos parte.

Alguien dijo: “La caída de la ilusión en la estafa, es una pérdida donde la víctima, deberá atravesar un duelo”. Gabriel García Márquez en la novela “El coronel no tiene quien le escriba” (1961), cuenta: “La ilusión no se come –dijo ella-. No se come, pero alimenta, replicó el coronel”. Hay quienes viven de ilusiones, son vulnerables a las estafas que son como “los cantos de sirena”.

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